税务筹划咨询公司排名前十(本月/解读)

作者 ｜ 徐文璞

编辑 ｜ 王与桐

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36氪获悉，企业税务风险管控服务商「查税宝」近日宣布获新一轮数千万战略融资，一亿中流独家战略投资。本轮融资主要用于品牌升级、技术升级和市场布局。

查税宝是36氪长期关注的一家公司，产品从2018年开始研发，为企业提供财税风险查询服务、专家咨询服务。2022年6月，查税宝上线了为财税专家服务的职业责任保险服务。至此，查税宝以财税风险查询为切入点，做到报税事前预警-事中管控-事后补漏，同时整合财税产业链上下游，为企业提供专业培训、税务筹划、金融服务、发票管理等服务，打造业务闭环，将企业客户和财税专家留存在平台上。

智能财税服务产业能够在当下获得关注，离不开我国税收征管体系的革命性变化。伴随着金税工程从起步到2021年下半年金税四期上线，中国的税务系统也已经从“信息化”走向“数字化”。在近年来，税务系统利用大数据稽查，依法查处的巨额、偷税漏税案件数量正逐年上升，已经有不少直播网红和当红明星因为偷税漏税问题黯然下场。2018年，范冰冰通过“阴阳合同”偷逃税款高达1.34亿被罚8.83亿；2021年，郑爽因偷漏税被罚2.99亿；同年，雪梨因偷税漏税被罚6555万；薇娅因偷税漏税被罚13.41亿。

税收作为国家财政收入最主要的来源，也是国家维持社会正常运行最重要的保证之一。因此，依法纳税是公民基本的义务，税务信息化的建设是必然要求。

金税四期“以数治税”，通过将税收征管体系进行数字化升级和智能化改造，将过去割裂的在不同单位的数据打通，从而实现其他各部门的信息共享，借助国家数据共享交互平台进行税务监管。

金税四期带来的改变

金税四期上线后，企业经营的无票支出、商业回扣、两套账、应付账期不支付、公司注销、不合规票据、内部借款、账外资金回流、虚开发票等常见风险更易爆雷。税收征管正发生的革命性变化迫使所有企业走向税务合规，因此，税务合规服务需求也不断攀升。

从市场空间来看，美国、日本、韩国等发达国家因为信用卡制度落实得到位、人工成本高等原因，企业委托财税服务机构提供财税服务的企业数量占企业总数量的比例远高于中国。其中，美国企业的财税服务委托占比61%，日本占比为84%，而韩国则高达95%。截止2018年，我国企业财税服务委托占比约为30%，相对来说还有很大增长空间。据甲子光年数据，2021年智能财税市场规模为697亿元，预计未来5年复合增长率达15%。

财税赛道情况

查税宝切入的是智能财税服务产业发展周期的起步期到成长期的过渡阶段，主要向企业客户提供财税风险一键查询功能、专家咨询等服务。

具体来说，客户将相关财务报表匿名或公开上传至查税宝APP，查税宝按照国家税法、会计法准则，结合金税三期指标体系和税收政策等要求，利用多项风险指标及模型算法智能分析财报内容，并结合专家意见，向用户反馈企业财务报表存在的税务风险、可申请的纳税优惠政策信息，及类似的风险处罚参考案例。

查税宝首页

过去，企业潜在的税务风险主要靠企业财税人员审核，这要求财税人员熟练掌握相关法律政策。同时，税务审查过程对财税人员来说耗时耗力。而当财务报表上传税务局后，如果出现任何问题，企业就面临着处罚风险。国家税务总局网站的数据显示，近三年来每年都有超十万家的企业因为税务问题受到税务局的处罚，2020年企业因税务导致罚款的总金额达2200亿元之多。查税宝CEO蔡一力认为，传统财务管理模式和财务人员能力己经开始落后于税务数字化的需求，因为财务人员的知识盲点将导致税务疏漏，无法完全规避处罚风险。

蔡一力认为一款依托人工智能、大数据、云计算等新兴技术的财税风险查询产品就显得尤为必要。查税宝利用大数据和人工智能技术不光可以全面、准确、可靠的定位企业的税务风险，还可以将企业财会人员从繁杂的审核工作中解放出来。

“查税宝具备快准全的产品优势，税务师可能要用5天时间诊断企业财税风险，而查税宝只需要5分钟；第二，查税宝经历了4年时间的研发迭代，不论是指标库还是算法库，更新得都非常及时，这样才能准确诊断企业的财税问题；第三，查税宝平台上还搜集了大量的案例库，可供企业参考风险的重视程度。”蔡一力告诉36氪。

同时，查税宝平台上入驻了数千名优质财税专家和数十家国内顶尖财税机构，服务覆盖了全国300多个城市和区县。查税宝将企业税务风险反馈给企业客户后，企业可在平台上寻求财税专家的咨询、筹划和培训。

2022年6月，诺亚荣耀与平安保险为查税保平台量身定制的财税职业责任险在查税宝平台上线。用户购买了该保险后，当平台上财税专家为客户提供财税服务时存在的过失、错误或遗漏，造成平台客户的损失而需要根据约定的进行赔偿时，平台客户与专家的财务风险将降低。在此基础上，查税宝打造了企业客户-税服平台-财税专家的闭环，将企业客户和财税专家留存在查税宝平台。

产品功能上，查税宝APP与人民数据打通了接口，为企业客户提供工商信息查询和全景报告的输出服务；与浦发银行、建设银行、工商银行和中信银行等银行合作，为企业客户提供极速开户和贷款等金融服务。

基于以上产品功能，蔡一力告诉36氪，查税宝的收入主要来自三个方面：第一是APP基础产品收益，查税宝订阅费用为2980元/年，目前产品复购率为60%；第二是定制开发收益，主要包括查税宝为财税机构、企业开发的定制化产品收益和为各银行APP、各财税服务软件等打通功能接口收益等；第三是延伸的财税服务收益，从企业工商注册、资质办理到税务筹划、金融服务、专业培训，企业咨询收益等。2022年上半年，查税宝实现上千万营收。

客户方面，查税宝服务过多家大型企业与知名财税机构，如：绿一传媒、蓝海风地产、新鸿基地产、神州顺利办、中汇智谷（四川）税务师事务所有限公司、四川金普林税务师事务所有限公司、瑞友集团等。蔡一力告诉36氪，查税宝已累计为30万+企业客户提供智慧财税服务，平均为每家企业用户找到9项财税风险、5条财税优惠政策，平均节省财务人员50%的学习成本。