中国铁建财务(中国铁建财务有限公司)

1.安全性高网信安全按照同步规划设计、同步实施、同步投产，开展软件测评和安全等保测试，主要负责对财务公司风险管理、内部控制状况进行研究并提出建议。

2.基础设施安全性方面，通过配置堡垒机及运维管理系统，规范网信人员运维管理，避免内部操作风险及道德风险；可第一时间发现外部网络攻击入侵等行为并采取措施加以防范。

3.第十四条公司应对风险事件产生的原因和造成的后果进行认真分析和总结，更加有效地做好风险的防范和处置工作。报告内容包括不限于：对客户的贷后监控，对客户经营管理活动、授信业务动向的监控，对客户在铁建财务存贷款、开立承兑汇票、贴现及非融资性保函等金融服务业务的异动监控，客户突发性事件及该事件对资金安全可能造成的影响，铁建财务拟采取的应对措施等。

4.结合业界先进的技术框架，可以为客户提供简单易用、快速高效、体验卓越、安全可靠的网银服务体验。

5.第九条第八条所列情形发生后，铁建财务应及时向公司风险管理委员会办公室和财务资金部报告，相关工作人员了解信息后及时向公司经理层报告，经研究决策后启动应急处置预案。

6.前台将数据发送到网关，由网关负责签名验签解析数字证书，保证了系统的安全性。主要负责对财务公司风险管理、内部控制状况进行研究并提出建议。

7.该系统采用阿里的微服务架构，由基础管理层、展现层、渲染层构成。

1.网银前端框架可以支持快速迭代更新，满足业务快速发展需要，可通过不断调优持续改进服务质量，财务公司明确界定了各部门和各岗位的职责及权限，设立了完善的控制架构；建立了相应的授权、检查和问责制度，确保各层级能够在授权范围内履行职责；并制定各层级之间的控制程序，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制，保证了财务公司各项业务有序开展。成员单位在财务公司开设结算账户通过登入财务公司资金结算系统网上提交指令或提交书面指令实现资金结算；资金结算系统支持网上对账功能，实现财务公司客户账与客户银行账目的及时核对。财务公司法人治理结构健全。

2.是领导和协调财务公司各部门风险管理工作的执行机构，主要职责是负责建立全面风险管理体系，研究制定风险管理政策、策略和基本流程；负责开展风险识别、计量、评估、监测、控制等风险管理工作，对公司各类风险进行整体评估，并向公司管理层和董事会报告结果；负责组织建立公司内控管理体系，开展日常内部控制工作，定期开展内部控制评价工作，并督促各部门进行内部控制缺陷的整改等工作。

1.制定了《授信业务管理办法》《贷款管理办法及相关操作规程》《委托贷款业务管理办法及操作规程》《商业汇票管理办法及相关操作规程》和《担保业务管理办法及操作规程》等制度，规范了各类业务操作流程。财务公司逐年强化系统功能建设，围绕数字化、平台化、网络化、智能化目标，稳步开展应用系统迭代更新，配套建设了独立的财务公司机房和异地灾备机房。理层、专业委员会及职能部门构成的内控组织架构，责任明确、报告关系清晰的风险防控体系，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。

2.技术架构先进以互联网金融为代表的新金融模式，对系统支撑业务创新及业务需求变更能力提出了更高的要求，给传统金融造成极大冲击。

3.第五章后期处置第十三条风险处置完毕后，公司应进一步加强对铁建财务的监督，要求铁建财务增强资金实力，重新对铁建财务相关金融业务风险进行评估，防范产生新的金融风险。

4.财务公司对每项信贷业务，贷款、贴现、保理等均制定了详细的管理办法及操作流程，创新业务贯彻了制度先行，后开展业务的管理原则。第五条铁建财务应建立严格的金融业务内控制度，完善风险管理组织体系并明确职责，严格落实各项风险控制措施。总经理：负责执行董事会决策；制定财务公司的具体规章；负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行，保证公司生产经营正常运转。