非利息收入占比(非利息收入占比英文)

1.由于基金参与转融通证券出借业务不属于实质性证券转让行为，基金保留了出借证券所有权上几乎所有的风险和报酬，故不终止确认该出借证券，仍按原金融资产类别进行后续计量，并将出借证券获得的利息和因借入人未能按期归还产生的罚息确认为利息收入，将出借证券发生除送股、转增股份外其他权益事项时产生的权益补偿收入和采取现金清偿方式下产生的差价收入确认为投资收益。2008年7月至2009年3月任职大成基金管理有限公司助理金融工程师。期末可供分配利润，采用期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。

2.存款余额包括客户存款以及保险公司和金融控股公司等同业存款。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务，以利息及利息性质的收入为销售额。本基金会计年度为公历1月1日起至12月31日止。

3.本报告中所列示的基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，例如：基金的认购、申购、赎回费等，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。曾就职于上海携宁计算机科技有限公司、上海恒生聚源数据服务有限公司。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对进行。

4.曾就职于艾派迪财团、佛罗里达大学商学院、华夏基金管理有限公司。企业估值层面，2021年全球市场仍是受货币宽松浪潮与通胀提升影响明显。

1.本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。金融资产终止确认时，其账面价值与收到的对价的差额，计入当期损益。下全部公指数基金根据修改基金合同部分条款的公告》，对本基金基金合同进行了修订，补充了关于指数不符合要求、指数编制机构退出等情形时的应急处置安排，明确了基金运作过程中标的指数成份证券面临退市或违约风险时的处置措施等。

2.对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。本基金管理人于2021年8月21日发布《银华基金管理股份有限公司关于旗下深交所基金新增扩位简称的公告》，本基金自2021年8月23日起新增扩位证券简称。

3.本基金未发生重大流动性风险事件。上述检查中发现问题的会通过口头改进建议、跟踪检查报告或监察提示函的形式，及时将潜在风险通报部门总监、分管领导、督察长及公司总经理，督促改进并跟踪改进效果。国内市场也与之相关联，上游行业的业绩与估值都经历了一次提升，其他行业板块则主要是受政策性、结构性变化的影响。

4.应收款项在持有期间确认的利息收入按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则按直线法计算。

5.本基金持有的其他金融资产分类为应收款项，包括银行存款、买入返售金融资产和其他各类应收款项等。本财务报表以持续经营为基础编制。

1.公司注册地为广东省深圳市。曾就职于华龙证券有限责任公司，2014年12月加入银华基金，历任量化投资部量化研究员、基金经理助理，现任量化投资部基金经理。

2.按照公允价值进行后续计量；对于应收款项和其他金融负债采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量。本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。

3.资产支持证券在持有期间收到的款项，根据资产支持证券的预计收益率或票面利率区分属于资产支持证券投资本金部分和投资收益部分。本财务报表由本基金的基金管理人银华基金管理股份有限公司于2022年3月25日批准报出。

4.非利息收入的增加将提高银行整体风险水平，且在此过程中，佣金及费用收入的作用更为明显。

5.债券投资在持有期间应取得的按票面利率或者发行价计算的利息扣除在适用情况下由债券发行企业代扣代缴的个人所得税及由基金管理人缴纳的增值税后的净额确认为利息收入。

6.通过加强投资决策、交易执行的内部控制，完善对投资交易行为的日常监控和事后分析评估，以及履行相关的报告和信息披露义务，切实防范投资管理业务中的不公平交易和利益输送行为，保护投资者合法权益。

7.本基金持有以非记账本位币人民币计价的资产，存在相应的外汇风险。终止确认部分的账面价值与支付的对价之间的差额，计入当期损益。